Новые пирамиды в интернете 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Новые пирамиды в интернете 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Финансовые пирамиды в 2021 году — это реальный инструмент для достижения финансовой независимости, но надо осознавать риски и делать все вложения хладнокровно, не поддаваясь азарту. Интернет открывает новые варианты для вложений и о каждом из них вы узнаете на страницах блога Investment Secrets.

Держим руку на пульсе инвестиций!

Ещё одна икона мошенников — бывшая кассирша Валентина Соловьёва, которая за два года смогла собрать с россиян более 536 млрд рублей. Её финансовая пирамида началась с зарегистрированной в Подольске компании ИЧП «Властилина», которая торговала холодильниками, стиральными машинами и другими товарами народного потребления.

Но золотой жилой и мощным пиар-ходом стала помощь в покупке автомобилей — а точнее их перепродажа за полцены. Вкладчик, который платил «Властилине» полстоимости нового авто, за месяц получал транспортное средство. По словам Соловьёвой, за первый год фирма выдала 16 000 «москвичей» и «жигули».

• Не доверяйте рекламе и повышайте финансовую грамотность

Как бы ни была заманчива реклама, важно помнить, что при выборе финансового продукта или услуги придётся брать ответственность на себя, обращает внимание Сергей Макаров. Самообразование в сфере финансов — отличная инвестиция, которая убережет новичка от пирамид.

По словам Сафиулина, ключевое в этом виде мошенничества — убедить человека, что ему действительно положена какая-то сумма денег в виде компенсации.

«При этом не так важно, от чего именно вы пострадали: от действий других мошенников, перенесли ковид, в связи с отменой отпуска из-за пандемии или «сгорела» путевка – вариантов может быть множество. Главное – вам положена выплата. Если вы на это реагируете, начинается специфическая «разводка», — пояснил он.

Как правило, в этом виде обмана гражданину предлагают оплатить некую комиссию, услуги перевода или налог. Сумма платежа обычно составляет десятую часть обещанных денег. Надо ли говорить, что никакой «компенсации» не будет.

Четвертым нововведением 2020 года стало появление универсальной «пирамиды». Здесь предлагают различные широкие схемы инвестирования от крипто-индустрии до приобретения выгодных активов по заниженной цене.

«Как правило, жертвам поступают предложения за 30-35% стоимости квартиры или машины приобрести ценные активы. Пример такого пирамидального проекта – платформа «Finiko», — продолжил эксперт.

Про «пирамиды» наши люди знают неплохо, поэтому об опасности погружения в такие авантюры можно не говорить.

Существует четкое определение финансовых пирамид (читайте его здесь). И не все компании под него подпадают. То есть, с юридической точки зрения они не являются финансовыми пирамидами. Но на практике эти компании работают именно как финансовые пирамиды.

Чаще всего это бывает из-за НЕКАЧЕСТВЕННОЙ или НЕНУЖНОЙ продукции (такой, которую невозможно было бы продать на свободном рынке) или из-за её долгого внедрения (например, Sky Way), или из-за несовместимости отдельных видов товаров/услуг с МЛМ. К тому же, многие онлайн МЛМ компании с нематериальной продукцией подпадают под эту категорию. Да и методы работы многих лидеров вполне нормальных компаний иначе как впаривание, обман и лохотрон назвать нельзя.

Ниже приведена таблица таких компаний.

Напомним еще раз, эти компании ЮРИДИЧЕСКИ не являются пирамидами!!!

Поиск:

Название	Оф. сайт	Дата и место регистрации	Тип продукта	Стоимость входа	Яндекс Вордстат	Наш комментарий

Алкоголизм всегда сопровождается запоями. После них же появляется похмелье. Запой – это непрерывный промежуток, в течение которого человек употребляет алкоголь. Чем дольше этот срок и чем выше градус алкоголя, который человек пьет, тем тяжелее будет протекать похмелье. В некоторых случаях может случиться инсульт или сердечный приступ.

Поэтому очень важно знать, как и с помощью каких препаратов выходить из этого состояния.

Во время запоя человек, страдающий алкоголизмом, не в состоянии контролировать себя и следить за тем, какого качества и в каких количествах он употребляет алкоголь.

Сколько дней длится похмелье? Это в основном зависит от того, сколько дней длился запой и какое количество было выпито алкоголя.

Но перед тем как ответить на вопрос о том, сколько времени длится похмелье, необходимо понять симптомы и причины этого синдрома.

Симптомы, которые зачастую сопровождают синдром похмелья:

1. Сильные головные боли в лобной зоне и в висках. Это говорит о том, что поднимается артериальное давление. Желательно померить тонометром АД и принять меры по его снижению.
2. Боль в мышцах.
3. Также часто бывают тошнота и рвота. Это свидетельствует об отравлении и сильной интоксикации в организме.
4. Повышенная чувствительность к яркому свету, тяжело открывать глаза.
5. Озноб, в отдельных случаях может повышаться температура тела.
6. В целом человек всегда чувствует слабость и недомогание.

Причиной похмелья является этиловый спирт, который добавляют практически во все виды алкоголя. Этанол обезвоживает организм. Поэтому человек ощущает жажду, которую обязательно необходимо утолять. Выводится большое количество полезных минералов из организма через мочу, поэтому вялое состояние вам после запоя гарантировано. Конечно же, страдает печень, на которую приходится наибольший удар, с которым она не в состоянии справляться. А это приводит к понижению глюкозы в крови и вызывает вялость и озноб.

И что характерно, алкоголь светлого цвета (водка, текила, мартини) вызывает реже похмельный синдром, чем напитки темного цвета (коньяк, ром и т. д.). В последних содержится большее количество химикатов. Но опять-таки, все зависит от количества выпитого спиртного.

Финансовые пирамиды в 2021 году: как избежать ловушек мошенников

Сколько длится похмелье? Алкоголь может нанести необратимый вред вашим внутренним органам. В первую очередь страдают сердце, печень, органы дыхания. Алкоголь может привести к образованию злокачественных опухолей в полости рта и к раку пищевода. Также он может стать причиной развития астмы и эпилепсии. Похмелье может длиться от одного дня до нескольких.

От чего зависит продолжительность?

1. От возраста, то есть чем организм моложе, тем ему легче справиться с выведением алкоголя из организма.
2. От пола. Женщинам намного труднее выходить из запоя, нежели мужчинам.
3. От здоровья. Чем организм здоровее, тем он легче перенесет синдром похмелья.
4. От количества алкоголя, который был выпит. Чем меньше выпили вечером, тем легче перенесете похмелье.
5. От продолжительности запоя. Соответственно, чем больше дней пили, тем дольше будете справляться с этим болезненным синдромом.

Еще один немаловажный фактор – физиологические и психологические особенности каждого организма. Есть такие болезни, при наличии которых категорически запрещается употребление алкоголя.

Сколько длится похмелье? Сейчас ответим на этот вопрос. Также рассмотрим некоторые нюансы.

Начнем с наименьшего и рассмотрим, сколько длится похмелье после дня запоя. От нескольких часов до одного дня. В редких случаях – до двух дней. Все опять-таки зависит от вышеперечисленных факторов. Но непродолжительное время похмелья не говорит о слабо протекающих симптомах. Как только почувствуете тошноту, желательно выпить абсорбирующее средство или прочистить желудок. Ни в коем случае нельзя на следующий день после пьянки нагружать организм тяжелой и вредной пищей. Лучше съесть бульон или легкий суп и сухари. И много жидкости нужно. Поэтому пейте воду, чай, компот (из сухофруктов). Также надо принять таблетку обезболивающего и, конечно же, нужен сон.

А вот похмелье после запоя протекает несколько сложнее, а симптомы его более ярко выражены.

Сколько длится похмелье после двухдневного запоя? Как правило, до двух или трех дней. К основным болезненным симптомам добавляются расстройства сна, апатия и вялость. Человеку необходимо больше времени для того, чтобы выйти из этого состояния, нежели после однодневной пьянки. Так как в этом случае атака этиловым спиртом длится более продолжительное время. В таком случае хорошо бы принять контрастный душ. Организм взбодрится. Тогда иммунная система начнет эффективнее противостоять разрушительному воздействию.

Есть еще тяжелая форма похмелья после длительного запоя, которая часто может перерастать в очередную пьянку. Подобный симптом свидетельствует о тяжелой форме алкоголизма у человека, с которой следует бороться.

— Много ли финансовых пирамид было выявлено в 2020 году? Были ли те, что закрылись?

— В 2020 году Банк России выявил 222 компании с признаками финансовой пирамиды. В 2019 году их было 237, в 2018-м 168. Если сравнивать 2019 год с 2020-м, то заметно снижение на 6,3%, произошло оно из-за пандемии. Одновременно стало больше субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров – фактически в 2 раза.

То есть мошенники остаются на рынке, пользуются ситуацией, только меняют обличия. Люди, находясь в ситуации ограничений из-за пандемии, дома активно пользуются интернетом, поэтому предприимчивые организаторы пошли в Сеть.

Если говорить о макрорегионе Сибирь, то у нас за 2020 год было 12 выявленных организаций с признаками финансовой пирамиды, в 2019-м – 22, а в 2018-м их было всего лишь две. В Забайкальском крае субъект, который был выявлен в прошлом году, у вас на слуху.

— Мы говорим про компанию «Финико», правильно я понимаю?

— Да, это один из примеров.

— По другим признакам – тут мы переходим плавно к тому, как распознать пирамиду, — они не сильно различаются. Во-первых, у них отсутствует разрешение (лицензия) Банка России на ведение деятельности по привлечению денег от граждан.

Во-вторых, важен статус компании. Например, есть юридические лица, имеющие организационно-правовую форму потребительского общества или потребительского кооператива, которые имитируют деятельность в сфере кредитно-потребительской кооперации. Такие компании экономическую деятельность не ведут, выдают потребительские займы физическим лицам. Как правило, единственным способом выплаты доходов пайщикам являются вновь привлекаемые денежные средства физических лиц.

Недобросовестные компании на финансовом рынке не хотят работать в соответствии с законом и, соответственно, быть под надзором Банка России. Они вводят в заблуждение граждан и говорят, что могут заниматься финансовой деятельностью без каких-либо лицензий и разрешений.

Такие компании и та же «Финико» приводят доводы о том, что их деятельность не требует разрешения Банка России, точнее, установленного законом порядка разрешения на получение лицензии, поскольку они занимаются какой-то там своеобразной деятельностью. А фактически они ведут деятельность, которая в действующем законодательстве регламентирована, например, работа на рынке ценных бумаг.

То есть первый признак [пирамиды] – отсутствие соответствующего разрешения от регулятора.

— То есть «Финико» такое разрешение всё-таки требуется?

— Конечно, если исходить из фактического смысла их работы, а не того, что они говорят. Они заявляют: «Мы инвестируем ваши средства, где-то их покрутим». Говорят о нескольких направлениях и программах, которыми они занимаются. Тем самым они себя проявляют как нелегальные форекс-дилеры, зарабатывающие на рынке ценных бумаг. Либо проявляют себя — если мы говорим об их программах по принципу «Копи-купи» — как работающие по признакам вклада. Но это тщательно скрывается от человека. Я полагаю, вы не увидите у них нигде ясной схемы, каким образом они зарабатывают деньги. Это размыто и скрыто в тумане формулировок.

— Следующий признак – компания обещает сверхприбыль, 25-30%, притом, что на сегодняшний день средняя доходность на легальном финансовом рынке не превышает 10%. У нас урегулированная законодательством финансовая сфера, и мы понимаем, что люди могут заработать сверхприбыль только через пирамидные и нелегальные схемы.

То есть публичные обещания высокой доходности и то, что они её гарантируют, — это признак [финансовой пирамиды]. А гарантировать они прибыль не могут, поскольку в России запрещено гарантировать доходность везде, кроме банковских вкладов. Когда вам какая-то организация, кроме банка, гарантирует доходность, это обман, сообщайте об этом в Банк России через наш сайт, это анонимно.

— Если посмотреть, когда эта организация появилась, то зачастую мы видим, что она появилась недавно, что там единственный учредитель, минимальный уставной капитал.

— Недавно – это сколько: месяц, год, два года?

— Мы полагаем, что компания с историей в пределах от одного года до двух лет на рынке, обещающая сверхприбыль, должна вызывать у людей обеспокоенность.

Зачастую, если посмотреть, когда они зарегистрированы и что они говорят на своих сайтах и в социальных сетях, выясняется, что в ЕГРЮЛ этот предприниматель или компания зарегистрированы год-два назад, а фактически пишут, что они на рынке значительно дольше, например, 8 лет.

Ещё один признак – это агрессивная реклама. Её много в региональных СМИ, в социальных сетях, в мессенджерах и в смс, она везде. Главное — обратить на себя внимание и заставить людей поверить в то, что если ты сегодня к ним не пойдёшь, то ты не успеешь получить то, что получат другие. Так людьми манипулируют и привлекают участвовать в их проекте.

Вовлечение знакомых и родственников в деятельность этой компании – абсолютно явный признак [пирамиды], особенно если за это ты зарабатываешь бонусы, какую-то выгоду получаешь.

Это главные признаки того, что перед нами, скорее всего, – и это подтверждает практика – похожая на финансовую пирамиду организация.

— У «Финико» признаки незаконного форекс-дилера или признаки организации, которая работает за счёт привлечения новых инвесторов?

— В этом случае идёт смешение этих двух разновидностей нелегальной деятельности. Когда они используют программы «Накопи и купи» и [обещания], что ваши деньги инвестируют в высокодоходные отрасли. У этой компании упоминается нефтедобывающая промышленность. Один блок говорит, как будто работает по ней, другой – инвестирование и зарабатывание на криптовалюте, третий блок – если вы хотите пассивно получать доход – привлеките как можно больше членов и получайте проценты за то, что привели участников.

Это то, что компания «Финико» заявляет, но это нигде не прописано. Это признак нелегальных схем. Ведь у добросовестных компаний нет никакой коммерческой тайны, в какой области и каким образом они планируют зарабатывать деньги. Человек, который хочет заработать и готов инвестировать деньги, должен ясно понимать, как это будет происходить. Если механизм работы компании не ясен, чётко не просматривается в документах, то вложений в неё нужно избегать.

Мы видим, что граждане часто готовы легко отдать свои деньги, для этого достаточно обещаний, высоких процентов.

— Можно ли заработать на финансовой пирамиде?

— Зарабатывают на пирамиде, прежде всего, её организаторы, либо люди, которые активно привлекают своих друзей и близких, опять же за счёт последних. Подавляющее большинство участников рано или поздно свои деньги потеряет. Мы видим, что в финансовой пирамиде участвуют две категории граждан. Первая – это игроки, которые знают обо всех рисках, понимают, куда идут, и планируют вовремя «выскочить».

Они обычно не рискуют всеми своими сбережениями, определяют какую-то часть, понимают, какой процент они смогут заработать, отслеживают тенденцию развития и затухания финансовой пирамиды и по большому счёту не боятся потерять те суммы, которые вложили, поскольку эти суммы не являются для них критичными. Это помощники организаторов пирамиды.

Вторая категория – это как раз те, которые хотят на достаточно долгий срок вложить свои сбережения по принципу вклада. Они выбирают между банком и этими организациями, руководствуясь величиной обещанной доходности. Люди начинают с сумм в 100-200 тысяч рублей, получают ежемесячные выплаты, начинают считать: «Проценты идут, договор на год. Давай ещё принесу». Сумма увеличивается до миллиона и выше.

Соответственно, они получают ежемесячные проценты с этой суммы, но при этом они думают, что смогут забрать свои деньги, когда они им понадобятся. Когда они хотят забрать свои основные вложения, здесь и наступает проблема. Либо их убеждают, что сейчас забирать рано, предлагают продлить договор, либо им говорят, что сейчас мы не можем вернуть, есть определённые проблемы, давайте завтра.

Человек вложил миллион, ему ежемесячно 15-20 тысяч «капает». Когда ему нужно что-то приобрести: квартиру детям, например, либо на лечение нужно много денег, тут они как раз сталкиваются с тем, что эти деньги забрать не могут.

Когда пирамида рушится? В большинстве этот момент определяет организатор пирамиды. Обычно это происходит, когда информация о невозврате вложений распространяется в виде волны и все «горе-инвесторы» хотят успеть забрать свои деньги. Если такой волны нет, пирамида может работать пока это нужно организаторам или пока компания не попадёт в поле зрения надзорных органов. Чаще всего пирамиды краткосрочны по времени – живут несколько месяцев, редко — 1-2 года, дальше они в силу накопления массы не могут убеждать в том, что деньги ваши пусть ещё поработают.

У них договор обычно годовой срочности, потом они пролонгируют. И когда люди приходят и говорят: «Нет, я не хочу, дальше не надо, хочу забрать деньги», — вот это для них проблема. Чтобы сделать выплату, организаторы вовлекают как можно больше людей. Те деньги, которые были вложены этими людьми, частично уходят на выплаты, а большая часть – в неизвестном направлении.

— Есть ли у государства возможность отследить, сколько та же компания «Финико» привлекает, и куда эти деньги уходят?

— Окончательный объём ущерба определяют правоохранительные органы. Они проводят проверку, то, естественно, у них есть механизмы, чтобы запросить информацию, изъять документацию и определить количество задействованных членов, а в итоге определиться, какое количество людей было привлечено и денег. Пирамиды и нелегальные участники финансового рынка зачастую работают с наличными деньгами, реже используют счета в банках, поскольку по ним можно отследить перемещение денег до момента их обналичивания.

— По компании «Финико» были обращения в суды от тех, кто хотел и не смог забрать свои деньги?

— Мы не отслеживаем судебную активность участников подобных компаний. Обращение в суд в отношении таких компаний вряд ли принесёт успех в возврате денег, ведь имущества у них нет, как и денег на счетах. Но сам факт финансового ущерба решением суда может быть подтверждён.

О масштабе работы компаний, подобных «Финико», говорят другие примеры. Например, была такая компания «Деловые инвестиции», у неё в семи регионах были офисы, в Уральском и Сибирском округах, а сама она была зарегистрирована в Иркутске.

По материалам Банка России было возбуждено уголовное дело и оно расследуется в настоящий момент. Там более 4 тысяч участников и порядка 3 миллиардов рублей сумма фигурирует.

— Например, я уже ввязалась в финансовую пирамиду независимо от того, игрок я или человек, который все деньги туда вложил, и мне нужно вывести деньги. Как правильно я это должна сделать?

— Рецепт-то простой – если вы как инвестор полагаете, что ваши права нарушены, то вы обращаетесь в суд. Чем раньше обратитесь в компетентные органы, тем больше шанс, что ущерб будет минимальный. Здесь уже не нужно говорить о том, что неудобно. Это ваши деньги и ваша задача их вернуть себе. Если вы считаете, что вас обманули, то нужно обращаться в правоохранительные органы. Лучше обращаться одновременно везде. Чем раньше Банк России и правоохранительные органы узнают о работе нелегальных компаний на финансовом рынке, тем меньше людей пострадают.

— Например, я вложила средства, они у меня работают, я получаю дивиденды. Как отловить, когда пирамида схлопнется, на что обращать внимание?

— Вы сейчас у меня просите рецепт, чтобы поучаствовать в мошеннической схеме (смеётся), но вовремя от неё «отскочить». Банк России говорит о другом: мы предупреждаем людей, что вообще не нужно нести средства в какие-то сомнительные проекты. Но если граждане делают это осознанно, понимая свои риски, это право этих граждан, их деньги.

— Вы говорили про сверхдоходы. Они от какого процента начинаются?

— Вы можете зайти на сайт Банка России и на главной странице найти показатели доходности по вкладам. Ориентируйтесь на этот показатель – в апреле он не превышал 5%. В КПК ставки не могут более чем вдвое превышать ключевую ставку Банка России, т. е. сейчас 9%.

— Ключевая ставка, например, 5% годовых (на момент публикации интервью она составляет 4,5% — ЮС). 5,5% — это уже сверхдоходы?

— Конкретного водораздела, где возникает сверхдоходность, нет. Смотрите, какую доходность показывают легальные финансовые организации, и сравнивайте. Ещё 2 года назад подобные компании с признаками финансовой пирамиды обещали доходы до 1000%, но они учатся. Понимая, что это явный признак, по которому на них могут обратить внимание компетентные органы, сейчас редко встретишь такие обещания. На мой взгляд, доходность в несколько десятков процентов должна уже стать индикатором для человека внимательно изучить компанию. И, поверьте, почитать отзывы счастливых инвесторов в интернете не достаточно.

Даже не слишком высокая доходность никоим образом не исключает, что компания организовывает свою деятельность по принципу финансовой пирамиды. То есть они зарабатывают на том, что привлекают новых членов, даже придерживаясь средних процентных ставок по рынку. Нужно смотреть и другие признаки.

Именно поэтому Банк России не утверждает, что какая-то компания – финансовая пирамида. Банк России предупреждает, что видит признаки того, что деятельность построена по принципу финансовой пирамиды. А подтверждение нашим подозрениям могут сделать правоохранительные органы и суд.

— В 2020 году есть примеры схлопнувшихся финансовых пирамид?

— Да, в регионах Сибири есть примеры, когда инвесторы столкнулись с тем, что им перестали возвращать деньги. Правоохранительные органы проводят проверки.

— Зачем Банку России нужны такие подразделения, в котором вы работаете?

— Последствие незаконной деятельности любой компании на финансовом рынке, очевидно, это ущерб как гражданам, так и профессиональным участникам рынка. Страдает имидж самого финансового рынка. Нелегальные компании подрывают у граждан доверие к легальному рынку, интерес к инвестированию. В этих условиях Банк России определил противодействие недобросовестным практикам как одно из приоритетных направлений своей работы в качестве мегарегулятора.

Сделано это было 3 года назад, тогда же были созданы наши подразделения и специальные центры. Один центр специализируется на финансовых пирамидах, другой – на иных видах незаконной финансовой деятельности.

Мы выявляем нелегальные субъекты, сообщаем в правоохранительные и надзорные органы. Оказываем им консультативную и методическую помощь.

Рынок живой, и нелегальная сфера тоже живая, она быстро реагирует на какие-либо пресекательные действия, нелегалы постоянно совершенствуются, меняют схемы. Выявление этих новых схем – тоже наша задача.

Ещё одна наша задача – сокращение жизни нелегальных компаний. То есть, получив о них информацию, мы стараемся, чтобы они быстрее прекратили оказывать свои услуги, и стараемся минимизировать прямой контакт граждан с нелегалами.

— То есть вы «денежные следователи»?

— В кавычках.

Для банка наша работа – это реальная помощь гражданам. За 3 года нашей работы подразделения правоохранительных органов возбудили 187 уголовных дел в отношении компаний с признаками финпирамид.

В сети распространяется новая финансовая пирамида

Иногда организаторы пирамиды даже не скрывают ее сути, убедительно объясняя механизм действия и приводя логичные расчеты. «Просто вступите первыми — и вы получите миллионы». Но зачастую мошенники все же маскируются под инвестиционные предприятия, предлагая приобрести акции, криптовалюту и недвижимость, а также обещая вкладывать деньги в суперприбыльное строительство и сельское хозяйство, золотодобычу или IT-стартапы. Так, петербургская компания «Семейный капитал» представляла себя как сельхозпредприятие и предлагала вложиться в финансовые программы с социальным уклоном: «Молоко — белое золото России», «За Родину», «Миллионер за 500 рублей» с доходностью до 29% годовых. Людей даже возили на экскурсии по фермам. Кооператив успел открыть 49 филиалов в 39 регионах страны, но привлек внимание ЦБ и полиции. Правоохранительные органы сочли фирму финансовой пирамидой. Известно, что в кооператив вложились 25 тысяч пайщиков со всей страны, ущерб оценивается в сотни миллионов рублей (по некоторым данным, может дойти до 2 млрд). Сейчас в производстве Октябрьского райсуда Петербурга находится уголовное дело в отношении предполагаемого руководства «Семейного капитала», а вот экс-бухгалтера кооператива уже посадили на четыре года.

В России действует финансовая пирамида, замаскированная под онлайн-игры «Черная касса» и «Котел». Создатели, скрывающие свои данные, предлагают внести 2400 рублей, привлечь 8 новых игроков и получить 19 200 рублей. Но в итоге участники теряют все свои деньги.

Как распознать финансовую пирамиду

• Гарантируют высокий доход безо всякого риска. Организация активно рекламируется и публично обещает доход намного выше рыночного уровня. При этом схема его получения непонятна.
• Просят приводить новых клиентов. За каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от взноса. Так преступники пытаются вовлечь как можно больше людей в аферу, собрать деньги и скрыться.
• Нет подтверждения инвестиций. Деньги предлагают отправить не по реквизитам, указанным в договоре, а на счет другого юрлица. Порой просят сделать перевод на банковскую карту какого-то человека, пополнить электронный или криптокошелек, заплатить наличными. Чеков не выдают. В итоге невозможно доказать, что вы делали инвестиции.
• На сайте нет контактов для связи. Ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса, так как мошенники скрываются от полиции. Вы можете только заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере.

• Найдите ее в реестрах легальных финансовых организаций, проверьте данные в госреестре юридических лиц, на сайте Налоговой службы;
• Почитайте отзывы в интернете;
• Изучите документы;
• В случае сомнений — проконсультируйтесь с юристом.

По данным информационно-просветительского ресурса «Финансовая культура».

На сайте сообщалось, что Текра — это проект для людей, которые хотят получать активный или пассивный доход. Минимальный стартовый капитал — 50 долларов. График начисления процентов — каждый день, кроме выходных. Компания предлагала несколько тарифных планов на выбор, возможность вывода тела депозита, безопасность, защиту личных данных и еще очень много преимуществ. На сайте все было расписано убедительно и заманчиво.

1. Купить перспективную к росту криптовалюту по низкой цене и в дальнейшем ее продать;
2. Зарегистрироваться на бирже или другом ресурсе, платформе связанной с цифровыми технологиями, которые для привлечения к себе контента и потенциального инвестора запускают так называемую программу «baunti». Бесплатная раздача токенов, которые можно будет вывести или обменять на другую монету или же оставить у себя и ждать когда она вырастет в цене, а затем продать. Таким образом, человек не вложив, свои средства получает доход. Прибыль в данном случае будет не большой, при желании платформы, раздающие бесплатные монеты так же может начислять дополнительные токены за привлечения по реферальным ссылкам ранее зарегистрировавшегося пользователя;
3. Облачный майнинг криптовалюты, также набрал свою популярность и поклонников за счет произошедшего на нем хайпа в социальных сетях и на просторах всемирной паутины. Облачный майнинг подойдет для новичка в области заработка монет, нет необходимости покупать дорогое программное и компьютерное оборудование его можно взять в аренду, то есть арендовать программные мощности для добычи токенов и их альткоинов в интернете на специализированных платформах. В данном случае есть также и минус, возможность попасть на мошенников.
4. Решать зарабатывать на Хайпе это дело каждого, не стоит забывать, что это все же финансовая пирамида. Не инвестировать в сомнительные проекты, а в случае если решили хайпануть, быть готовым потерять свои вложенные средства.

Россиян предупредили о буме финансовых пирамид

Хайпы способны привлечь любителей быстрых и простых денег, так как это пассивный доход. Если учесть распространённость цифровых коинов, то хайпы находятся на вершине популярности. Всего существует 3 вида HUIP:

Быстрые хайпы наиболее рискованные. Они предлагают высокий процент прибыли, около 100% за сутки, а иногда даже больше. В среднем, краткосрочные хайпы живут от недели до месяца. Самую большую прибыль получают только первые вкладчики, с целью заманивания новых клиентов.

Эти программы живут дольше, 6-9 месяцев и процент меньше. В среднем, они предлагают вкладчикам около 5% в сутки. Среднесрочные фонды предлагают вкладчикам прибыль до 30% в один месяц. Эти программы зависят от профессионализма соучредителей и цифровой монеты.

Долгосрочные пирамиды могут жить до нескольких лет, и они являются самой безопасной системой. В неё вкладываются инвесторы крупных компаний, которые верят в проект. Проценты не очень велики: не более 1.5% в неделю и 8-12% в месяц.

Как уже ранее было сказано, криптовалюта занимает высокое место в финансовой сфере. Всё больше отраслей начинают принимать цифровые коины и больше людей вкладываются туда. Особенностями инвестирования в криптовалюты можно назвать несколько вещей.

• Не только бизнесмены инвестируют в крипту. Цифровая валюта вышла на новый уровень — политический. Поэтому доверие людей продолжает расти.
• Рынок расширяется, и много новоприбывших игроков приходят из Китая и Индии. Майнеров не интересует политика, поэтому почти все страны связаны между собой этой сетью.
• Криптовалюта расширяется за последние годы очень быстро. Популярные онлайн-магазины принимают коины. Уже в некоторых банкоматах можно обменять цифровую валюту на любую другую.

Многие специалисты прогнозируют рост стоимости криптовалюты в 2021 году, а в особенности хайпов 2021 года. Не исключается тот факт, что будут периоды «застоя», и это нормально. Поэтому, лучшим вариантом будут долгосрочные вложения в HUIP. Всегда есть шанс прогореть, поэтому нужно хорошо думать и анализировать ситуацию на ринке, прежде чем вкладываться.

В целом глупо бояться такого феномена как Hyip, ведь, если подойти к вопросу инвестирования в подобный проект с умом, можно очень даже не плохо заработать. Да, риски есть, но потому и надо изучить тему, взвесить все за и против, найти людей, кто уже вложился, выяснить как же обстоят дела на практике – и потом уже можно будет для себя решить с более высокой долей уверенности – ваше это или нет.

Сразу надо сказать, если вы всего боитесь, принимаете любое решение только пролежав всю ночь без сна, а потом еще достаете родных и друзей просьбой посоветовать – Хайпы не для Вас. Здоровья потеряете в сомнениях больше, чем приобретете выгоды финансовой. Но если вы человек с нормальными нервами и риск вас не пугает в разумных пределах – то такой заработок вполне может Вам может принести радость и даже финансовую свободу и независимость.

Низкая финансовая грамотность и жажда быстрой наживы заставили некоторых поверить в гарантированный доход до 300 процентов годовых.

С началом роста курса криптовалют «представительство» AirBit Club – Pro100Business – открылось и в России. Его возглавили Евгений Лебедев, Иван Колногоров и Артём Юрзин (все трое – из Екатеринбурга). Лидеры организации назывались мастер-консулами. Именно после их обращений арестовали создателей схемы в США, рассказал «Октагону» Евгений Лебедев. По его словам, в 2016 году он подключился к клубу как дистрибьютор МЛМ-компании (Сетевой или многоуровневый маркетинг. – τ.) через одного бразильца.

2021 год — список финансовых пирамид: Россия + кого следует опасаться?

Признаки финансовой пирамиды в деятельности клуба обнаружил Центробанк.

– Банк России ранее направил материалы по проекту AirBit Club в Генеральную прокуратуру, которая затем обратилась с иском в суд. Суд вынес решение признать информацию о деятельности интернет-проекта AirBit Club запрещённой к распространению на территории РФ, – пояснили в пресс-службе ЦБ.​

Речь идёт о решении Центрального райсуда Челябинска от сентября 2019 года по иску регионального прокурора. В письме, направленном в Генпрокуратуру (имеется в распоряжении издания), регулятор указывает, что на своих сайтах AirBit Club обещает стабильный доход за счёт операций с криптовалютами и майнинга.

«Денежные средства населения привлекаются под видом инвестиционных контрактов, при этом заявленная доходность инвестиций составляет от 60 до 300 процентов годовых. Проектом предлагаются высокие реферальные доходы участникам за привлечение новых игроков», – говорится в документе.

По мнению ЦБ, одним из организаторов деятельности клуба в сети был Евгений Лебедев. Описана и схема работы клуба. Чтобы стать участником AirBit Club, нужно зарегистрировать электронный кошелёк криптовалют на сайте WallBTC и пополнить счёт – перевести рубли или доллары на счета физлиц, реквизиты которых указаны на сайте. После зачисления на счёт электронного кошелька средства обмениваются на криптовалюту, и потенциальный инвестор может зарегистрироваться и выбрать один из вариантов инвестирования в AirBit.

Сумма вклада – от 1 до 63 тыс. долларов. Она возвращается с процентами (от 0,2 до 1,2 процента в день) в течение 300–525 дней. Для этого нужно каждый вторник в течение 300 дней подавать заявку на вывод средств в личном кабинете и через «онлайн-обменник» сайта WallBTC выводить их на банковские карты.

По мнению ЦБ, AirBit и WallBTC работали в тесной связке: лидеры клуба рекламировали криптообменник как неотъемлемую часть платёжной инфраструктуры проекта.

Впрочем, покинув AirBit Club, Лебедев, Колногоров и Юрзин занялись аналогичными проектами, по-прежнему обещая участникам доход от привлечения новых пользователей. В 2019 году они организовали STM.Club – «экосистему, объединяющую в себе восемь уникальных площадок, созданных для быстрого развития технологии блокчейн и распространения идеи “децентрализованного мира” в массы». Проект был запущен совместно с площадкой для обмена криптовалюты Streamity и её разработчиком Владиславом Кузнецовым.

Как рассказал «Октагону» источник, близкий к проекту, изначально Лебедев, Колногоров и Юрзин должны были привлечь 500 тысяч пользователей.

Сам сервис, по словам собеседника, технически реализован так, что выплаты по реферальной программе не могли превышать 60 процентов от прибыли компании и число уровней участников ограничивалось. Система начала работать, но пользователей было мало, позже проект закрылся. По одной из версий, мастер-консулов из проекта выдавили, не вернув вложенные средства, по другой – уральцы вынудили отдать им программные продукты.

Следующий проект мастер-консулов – Wise Win – действительно основан на сервисах Streamity: включает криптокошелёк, образовательную платформу и магазин. Партнёрам предлагают покупать пакеты, дающие привилегии при использовании сервисов. Собеседник «Октагона» из числа участников пояснил, что схема работы во всех проектах троицы примерно одинаковая. В последнем разве что добавилось приложение электронных визиток для бизнеса, пользователям которого платят не только за привлечение людей, но и за репосты в соцсетях, отзывы и комментарии.

— Сейчас у многих на слуху Finiko и Frendex. Много еще таких организаций?

— Кругом мошенники! В России сейчас просто разгул финансового жульничества. Вы можете оказаться в лапах новой финансовой пирамиды каждый день, за исключением новогодних и майских праздников. И да, каждый день это может быть новое когтистое жулье.

Статистика по России действительно неутешительная. В 2020 году было выявлено 222 новые финансовые пирамиды, в первом квартале этого года — уже 85. Это только то, что выявил Банк России. Если темпы по выявлению не упадут, то к концу года мы увидим порядка 340 новых финансовых пирамид — фактически по одной каждый день.

Перечислить и назвать все их просто невозможно, потому что каждый день появляются новые. И каждый день наступает смерть новой финансовой пирамиды, потому что она выявляется и ее деятельность пресекают.

— Каков масштаб бедствия?

— Ежегодно в результате финансового мошенничества в России, по экспертным оценкам фонда, в карманы жуликов уходит сумма, сопоставимая с 576 млрд рублей. Соответственно, пирамиды — одна из составных частей этого финансового мошенничества. По пирамидам речь идет о десятках миллиардов рублей. Это огромная «кровопотеря» для экономики, поскольку выбытие этих финансов безвозвратно и токсично. Мы не знаем, куда дальше идут эти деньги. Возможно, на самые неблаговидные цели — наркотики, финансирование терроризма и другой криминал.

— Одним из признаков пирамид вы назвали запредельную доходность. Те же создатели Finiko предлагают до 30 процентов доходности в месяц. Объясняют они это таким образом, что сервис берет у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, которой делится с клиентом. А как на деле? Первые вкладчики действительно смогли приобрести машину, квартиру или это все байки?

— Никакой доходности нет — это легенда, вымысел. Есть деньги из кармана жертвы. Дальше жертве обещают золотые горы, но количество денег от этого явно не увеличивается. Эти деньги якобы передаются человеку, который пришел в пирамиду не сегодня, а вчера. Через какого трейдера происходят операции на бирже, какие финансовые инструменты применяются и на кого они зарегистрированы? Просите отчетность от брокера. Обещать вам могут любые цифры, но это цифровое творчество криминальных рембрандтов, не более того.

— То есть даже вкладчики, стоящие в основании пирамиды и приводящие новых акционеров, тоже ничего не получат?

— Я уверен, что у аморальных людей, понимающих, что они перед лицом пирамиды, но все равно готовых привести туда своих родственников, знакомых, близких, есть дополнительные финансовые стимулы. Они и приводят туда людей, потому что получают деньги из карманов своих жертв. По сути — это украденные деньги. Нет никакого дохода и прибыли. Красть деньги из карманов других людей — это воровство.

— А Frendex, о котором сейчас постоянно говорят, как-то принципиально отличается?

— Это тоже пирамидальный проект. Он не такой большой, как Finiko. Если по Finiko полмиллиона интернет-запросов в месяц, то у Frendex — в районе 100 тысяч. Но это проекты, находящиеся в разной стадии развития. Если Finiko — уже «черная звезда» и скоро мы, очевидно, увидим звездопад, то Frendex — звезда восходящая. Сто тысяч запросов — уже много. Это значит, что у людей этот проект пользуется популярностью. Но тут, кроме слов сожаления, сказать ничего больше нельзя. Существует и огромное количество других, не менее крупных и опасных проектов. Поэтому люди должны быть настороже.

— Каков ваш прогноз? Как завершится история с Finiko?

— Поскольку по Finiko заведено уголовное дело в Казани, уверен, что правоохранительные органы внимательно следят за развитием событий. Наверное, сейчас определяется или уже установлен круг лиц, причастных к этому правонарушению. Убежден в неотвратимости наказания, люди за свои преступления ответят. Ждем от правоохранительных органов соответствующих действий.

— Если люди уже вложили деньги в такую пирамиду, есть какой-то способ их оттуда вытащить? Или все, эти средства канули в бездну?

— Есть два простых правила — не молчать и не сидеть сложа руки. Нужно предпринимать активные действия: требовать возврата своих денег, писать претензии, жалобы, бегом бежать в полицию и говорить о том, что вас обманули. Чем активнее будет ваша позиция, тем с большей вероятностью вы вернете свои деньги. Да, сделать это будет сложно. Но обман не должен сойти с рук. Так что бежим в полицию и помогаем правоохранительным органам в раскрытии преступления.

Как правило, 50 процентов обманутых россиян этого не делают и, став жертвами мошенников, не идут в полицию. В итоге преступление остается безнаказанным. Но мошенник должен понести заслуженное наказание. Чем быстрее и активнее будут действия пострадавшего, тем больше вероятность вернуть деньги. И такая вероятность действительно есть. У нас было несколько примеров по пирамидальным проектам «Агрорусь», «Медфарм», когда на самых начальных этапах нам удалось помочь пострадавшим людям и вернуть деньги. Не хочется провоцировать радужные ожидания, но не заявить об обмане — точно означает лишить себя судебной защиты. А еще вычеркнуть себя из списка пострадавших и реестра кредиторов — значит, фонд компенсацию впоследствии не сможет вам выплатить, если не получится вернуть украденные деньги вышеуказанными способами.

— Любовь к пирамидам — чисто российская история или они распространены и в других странах?

— Это общечеловеческая особенность. Не только россияне падки на финансовые пирамиды. И в других странах такие пирамиды существуют, в том числе и на более развитых финансовых рынках. Например, крупнейшая пирамида современности родом из США — Madoff Securities. В апреле этого года в тюремной больнице умер знаменитый аферист Бернард Мэдофф. Более 10 лет назад его приговорили к 150 годам тюрьмы за создание финансовой пирамиды. По некоторым оценкам, размер ущерба составил до 65 млрд долларов. Наверное, надо и нам брать на вооружение подобные практики с такими сроками для создателей пирамид и вводить процедуру конфискации имущества не только у самого жулика, но и у его семьи и топ-менеджмента пирамидальных проектов.

— То есть нужно совершенствовать российское законодательство в этой сфере?

— Да, требуется изменение законодательства. Другой вопрос — требуется ли увеличивать жесткость наказания. В Китае введена смертная казнь за подобные финансовые махинации. Тем не менее там недавно раскрыли крупную пирамиду Ezubao с многомиллиардным ущербом. Так что даже там, несмотря на суровость наказания, возникают крупные пирамиды, в том числе криптовалютные.

Так что стремление вложить свои деньги в такие проекты — особенность, присущая всему человечеству, а не только россиянам.

— Как новые технологии меняют лицо финансовых пирамид?

— Финансовым пирамидам уже около четырех веков. Человеку не чужда жажда быть богатым любой ценой. Пирамиды обещают такую возможность — сделать вас самым богатым человеком, причем быстро, да еще и ничего не делая. Скорее всего, они будут существовать вечно. Если они были вчера, есть сегодня, то, скорее всего, будут и завтра. И мошенники постоянно совершенствуют свою деятельность, меняют легенды. Технологии позволяют мошенничеству становиться все более дешевым для организаторов, что расширяет их горизонты. Сайт сейчас можно сделать на коленке.

Россиянам будет все сложнее, они попадают под все более пристальное влияние мошенников. Потому что количество наших персональных данных увеличивается с неимоверной скоростью. Мы уже сами не контролируем, кому и что мы рассказываем о себе, какие данные предоставляем. Скоро мошенники будут знать о нас очень много. Недалек тот час, когда вам позвонят или пришлют видео, на котором будете уже вы, ваш голос, ваше изображение. Цифровой век принесет свои проблемы горе-инвесторам.

С другой стороны, интересна сама техника того, как люди узнают о пирамидах, и это тоже относится к технологиям. Этому помогают, к примеру, блогеры, имеющие аудиторию, сопоставимую с федеральными каналами, миллионы подписчиков. Мы видим, что часто такие блогеры дают рекомендации по вложениям в финансовые пирамиды, обкрадывая своих подписчиков, принося в жертву свою репутацию и время, монетизируя доверие людей. В таких случаях злой умысел очень сложно доказуем. Но я уверен, что очень скоро мы увидим реальную историю, когда такие «грехоблогеры» будут отвечать за свои слова и поступки по вовлечению людей в криминальные схемы. А пока самое лучшее — отписаться от такого блогера подобру-поздорову.

— А как же криптовалюты? Неужели «пирамидчики» прошли мимо них?

— 25 процентов современных пирамид используют легенду с криптовалютным трейдингом, в том числе Finiko. В последние два года крупнейшими пирамидальными проектами были именно пирамиды, связанные с «криптовалютами». Позиционирование связи с криптовалютами дает возможность жуликам разорвать финансовую цепочку. При этом ментально публика уже готова к мысли, что можно сказочно обогатиться на крипте. Махинаторы начинают обрабатывать жертву, рассказывая про доход на взлете и прибыли на криптотрейдинге. Но, как правило, это большая ложь — небольшие пирамидальные проекты, как правило, в реальности не используют никакой криптовалюты и не ведут никакого трейдинга. Обычно это просто криптолегенда. Ведь майнить собственную монету — дорого и технически сложно. Криптовалюты — это наше настоящее, недавнее прошлое, но светлое будущее криптовалют еще не определено. Законодательство только формируется, и многие представители криптохайпа его не переживут. Какой будет новый криптомир — сложный вопрос. Поэтому шаги начинающего инвестора в криптоиндустрии похожи на хождение по Гримпенской трясине, и успех — в большей степени удел только профессионалов.

Пирамида должна быть заметной, выделяться «доходностью» и легендой, иначе она не привлечет вашего внимания. Чтобы не стать стопроцентной жертвой мошенников, не принимайте скоропалительных решений. Дайте себе время для анализа ситуации и принятия взвешенных решений. Любая информация требует проверки, желательно из нескольких открытых источников.

Читайте отзывы о хайп проектах в нашем рейтинге. HYIP, или финансовые пирамиды в России и мире – это инвестиционные проекты, выплачивающие прибыль инвестору за счет капитала, который вносится новыми вкладчиками. Большинство хайп-проектов выглядит как инвестиционные фонды, однако таковыми не являются. Понимая это, вкладывать необходимо осторожно, на небольшой срок, и с максимальной диверсификацией капитала.
Листайте список новых финансовых пирамид — в рейтинге ниже они расположены по убыванию по степени надежности.

Финансовые пирамиды в интернете, реально платят

Банк России в I квартале 2021 года выявил 361 нелегальную финансовую компанию — в прошлом году подобных организаций в январе–марте насчитывалось 369. Об этом «Известиям» сообщили в Центробанке.

— Число выявленных компаний с признаками финансовых пирамид за этот период выросло почти вдвое, с 58 до 85 компаний, нелегальных форекс-дилеров прибавилось с 56 до 124, при этом нелегальных кредиторов, наоборот, сократилось с 254 до 144, — сказали в ЦБ.

Чтобы уменьшить число пострадавших от мошенничеств, необходимо проводить комплексную работу в направлении как повышения личной финансовой грамотности, так и расширения возможностей лицензированного рынка, считает руководитель Ассоциации форекс-дилеров (АФД) Евгений Машаров.

— С развитием цифровых технологий недобросовестным участникам рынка действительно оказывается во много раз легче привлекать клиентов, — говорит Машаров. — Практически беспрепятственное распространение рекламы в социальных сетях вкупе с возможностью проходить удаленную идентификацию, а также выбирать альтернативные финансовые инструменты становятся для граждан решающими факторами при выборе компании.

Впрочем, дело, похоже, не только в финансовой неграмотности россиян. Проблема еще и в том, что многие «черные» финансовые дилеры прячутся под прикрытием легального бизнеса, указывает директор института финансов и права Уральского государственного экономического университета Максим Марамыгин.

— Официальный бизнес не обязан показывать секреты своего заработка. Ведь когда выявляется, что компания является пирамидой? Тогда, когда она не может заплатить обещанный дивиденд, доход. Когда компания объявляется банкротом? Когда она не может выполнить взятые на себя обязательства. Мы не можем назвать некую компанию мошенником, пока срок оплаты обязательств еще не наступил. Соответственно, зачастую невозможно объявить мошенниками официальные, зарегистрированные фирмы, — отмечает Максим Марамыгин.

Тем временем масштабы мошенничеств в финансовой сфере в последнее время впечатляют не только правоохранителей. По экспертным оценкам, объем рынка нелегального кредитования в РФ сегодня составляет почти 150 млрд рублей.

Согласно сайту finiko.space, перед нами – инвестиционный деятель. Он якобы автоматизировал получение прибыли и безубыточно торгует цифровыми, фиатными и ресурсными активами. Использует 5 площадок: LocalBitcoins, Bitmex, Чикагскую биржу, Московскую биржу и форекс. Кстати, форекс – это не площадка, а целый рынок.

Новые способы мошенничества: как люди попадают в финансовые пирамиды

В Finiko есть три стратегии инвестирования. Как они звучат вкратце ?

1. Минимализм и Безопасность: вложи $1 000 и спустя 4 месяца выйди на чистую прибыль.

2. Мининвест и Максиприбыль: вложи $1 000, не выводи целый год, получи $11 375.

3. Золотая середина: вложи $4 000, пять месяцев проценты пополам реинвестируются и выводятся, на шестом возможны вывод в размере $4 070 и переход к чистой прибыли.

В Finiko якобы можно зарабатывать, если выполнять условия акций. Каких? Нет, ответа. Наверное, на офлайн-встречах рассказывают. Там же зомбируют людей вкладывать деньги.

Еще не все “услуги”

Наивно было бы полагать, что на этом Доронин остановился. Еще есть 4 программы, с помощью которых он и его команда обманывают людей.

Во-первых, Финико использует стандартную отписку. “Все материалы данного сайта носят исключительно информационный характер и не являются публичной офертой”.

Расшифруем: Финико вам ничего не предлагает, а вы ничему не верите и ни с чем не соглашаетесь.

Во-вторых, у Финико есть любопытное “Пользовательское соглашение”. Его скопировали в интернете. Такой же текст нашелся на сайтах цветочного магазина, туркомпании и блогера.

Финансовой пирамидой называют специфическую мошенническую схему, которая имитирует выгодные инвестиции. Доход инвесторам выплачивается за счет средств последующих инвесторов, находящихся внизу пирамиды. Но выплатить деньги всем участникам пирамиды невозможно. Доходность пирамиды определяется притоком новых инвесторов.
Как правило, финансовая пирамида соответствует следующим критериям:

• обещает сверхдоходы без конкретных объяснений их происхождения;
• настаивает на вовлечении в деятельность пирамиды других людей;
• не предоставляет информацию о топ-менеджерах и собственниках компании;
• действует без лицензии Банка России.

Если у инвестиционной компании есть все перечисленные признаки, то можно не сомневаться: перед вами – настоящая финансовая пирамида.

Похожие записи:

• Премия гражданскому персоналу мо РФ приказ 1010 в 2021 г
• Штраф за нарушение тишины в ночное время 2021 Красноярский край
• Календарь на 2021 г выходные и праздничные дни