29.09.2021

Взыскание дебиторской задолженности в 2021 году с юридических лиц, порядок, через суд

Автор: admin Транспортное право Нет комментариев

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание дебиторской задолженности в 2021 году с юридических лиц, порядок, через суд». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание

1. Взыскание дебиторской задолженности как способ защиты бизнеса 2021

2. Как взыскать дебиторскую задолженность: пошаговая инструкция

3. Организация работы по взысканию дебиторской задолженности (“бизнес долгов”)

4. Как взыскать дебиторскую задолженность в 2021 году?

5. Как взыскать долг с юридического лица?

6. Пошаговый алгоритм взыскания дебиторской задолженности

6.1. Обращаемся в суд

7. Как взыскать дебиторскую задолженность

8. Как взыскать долг с организации?

9. Взыскание дебиторской задолженности: способы, меры и сроки

10. Обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника

Рассчитайте сумму дебиторской задолженности с процентами и иными штрафными санкциями за нарушение сроков исполнения денежного обязательства.
Предпримите попытку взыскать дебиторку добровольно через диалог с должником, помощь третьих лиц или удержание имущества — предмета сделки.
Направьте досудебную претензию и дождитесь её получения ответчиком.
Подайте иск о взыскании дебиторской задолженности в арбитражный суд.
Дождитесь решения суда и вступления его в силу.
Обратитесь в банк или ФССП для взыскания долга по исполнительному листу.

Взыскание дебиторской задолженности как способ защиты бизнеса 2021

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

В настоящее время все организации функционируют с дебиторской задолженностью, поскольку она является частью имущества юридического лица и возникает по причине:

Намерения компании-должника воспользоваться дополнительными, на некоторое время бесплатными, оборотными средствами.
Возможности расширить рынок сбыта товаров, работ и услуг для организации-кредитора.
Договорных отношений, при которых момент приобретения права собственности на товары (работы или услуги) не совпадает по времени с их оплатой.

Дебиторская задолженность входит в оборотный капитал компании, потому её увеличение грозит финансовыми потерями для компании. Для предотвращения требуется поддерживать оптимальный уровень задолженности посредством мониторинга должников и взыскания денежных средств, не уплаченных по сделке, в добровольном или принудительном порядке.

По моменту возникновения задолженность делят на:

Нормальную — должник приобрел право собственности на товары, работы или услуги, но срок для их оплаты ещё не наступил, или кредитор (исполнитель, подрядчик) получил часть денежных средств в качестве аванса.
Просроченную — должник не исполнил обязательств по договору по истечении срока для оплаты товара.

К видам просроченной задолженности относят:

Сомнительную — должник не только не выплатил причитающиеся кредитору сумму по договору, но и не обеспечил это обязательство залогом, поручительством, независимой гарантией.
Реальную — выплаты по сделке и отсутствие задолженности обеспечено гарантией банка, залогом или договором поручительства.
Безнадежную — работы, товары или услуги по договору не будут оплачены из-за ликвидации должника, его неплатежеспособности или истечения срока исковой давности.

По срокам погашения имеется:

Краткосрочная задолженность — должник обязуется оплатить товар, выполненные работы или оказанные услуги в течение 12 месяцев с момента возникновения соответствующей обязанности.
Долгосрочная задолженность — обязательства по договору будут исполнены должником спустя 1 год после возникновения задолженности.

Кроме того, выделяют следующие виды задолженности:

Оправданную — долга ещё нет, но до его выплаты осталось менее месяца.
Неоправданную — срок для погашения задолженности начал течь, но оплата не произведена из-за ошибок в бухгалтерии.
Ликвидную — обязательства по договору не были исполнены платежеспособным должником, который имеет устойчивое положение на рынке.
Неликвидную — контрагент по сделке является неплатежеспособным и не имеет устойчивое положение на рынке.

Как взыскать дебиторскую задолженность: пошаговая инструкция

Если необходимо возвратить задолженность как можно скорее, и есть заинтересованный покупатель, то лучше продать долг, заключив договор цессии. При этом покупатель рискует не получить деньги от должника, поэтому кредитор продает его по цене меньше, чем уступленный долг.

Обратите внимание! Компания не заключит договор цессии, если в договоре между кредитором и должником есть условие о невозможности передачи долга третьей стороне.

Не спешите принимать решение об отсрочке дебиторской задолженности по просьбе должника: в первую очередь оцените его финансовое положение, проанализируйте деятельность и качество партнерских отношений.

При этом не стоит злоупотреблять отсрочкой: с каждым новым переносом сроков погашения долга, у кредитора увеличивается дебиторка, что заморозит большую часть оборотных средств и приведет к ухудшению состояния фирмы.

Тщательно контролируйте исполнение документов с отсрочкой платежа от момента заключения договора до момента исполнения, напоминайте должнику о сроках оплаты по сделкам с отсрочкой платежа.

Организация работы по взысканию дебиторской задолженности (“бизнес долгов”)

Для системной и эффективной работы с долгами в компании мы рекомендуем регламентировать эту работу. В первую очередь, подготовить регламент по взысканию дебиторской задолженности, в котором предусмотреть порядок действий, назначить ответственного сотрудника за выполнение определенного действия, ответственность за невыполнение, ознакомить с данными регламентом всех сотрудников, включенных в процесс работы с контрагентами. Желательно регламент подготовить в письменном виде и ознакомить под роспись с ним сотрудников. Идеальным вариантом будет автоматизация установленных регламентов процедур в учетной программе.

Процесс взыскания долга с юридических лиц и ИП в судебном порядке можно разделить на следующие этапы:

Сбор документов и подготовка иска в суд
Направление иска ответчику/третьим лицам
Подача иска в суд
Уточнение информации о принятии искового заявления о взыскании дебиторской задолженности судом, при принятии иска в порядке общего судопроизводства — уточнение даты судебного заседания
Защита своих интересов в суде (представление документов, пояснений, возражений на отзыв ответчика и т.д.)
Получение решения суда (судебного приказа)
Получение исполнительного листа (при необходимости)

Подсудность по делам о взыскании задолженности

Исковые заявления о взыскании задолженности по общему правилу подаются в суд по месту регистрации ответчика, если иная подсудность не установлена договором. Юридические лица, ИП свободны в выборе договорной подсудности. Обратите внимание на то, что в договоре может быть также предусмотрено, что все споры передаются на рассмотрение третейского суда (арбитража), в этом случае для взыскания задолженности по договору необходимо обращаться в данный суд (за некоторыми исключениями).

Исковое заявление может быть подано:

через электронную систему подачи документов в суд
лично или через представителя в экспедицию суда
отправлено Почтой России или иной почтовой/курьерской службой

Как составить исковое заявление о взыскании задолженности?

Важно, чтобы исковое заявление было составлено с соблюдением требований ст. 125 АПК РФ, а именно:

необходимо составить иск в письменной форме
важно указать наименование суда, в который направляется иск
обязательно следует указать данные истца, ответчика, третьих лиц
следует описать требования со ссылками на положения закона и иных нормативно-правовых актов
в случае, если указана цена иска, то необходимо произвести расчет требований
необходимо указать дату отправки претензии ответчику
можете также заявить ходатайство о наложении обеспечительных мер (арест денежных средств на счете и т.д.) — мер, направленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании денег
также следует помнить, что в исковом заявлении указывается перечень прилагаемых документов

В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то арбитражный суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск.

Следует отметить, что в соответствии со ст. 64 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. В связи с этим, важно чтобы все доводы, указанные в исковом заявлении, основывались на доказательствах.

Как взыскать дебиторскую задолженность в 2021 году?

Если судебный акт так и не побудил должника погасить задолженность, то необходимо предпринять меры по принудительному взысканию. Сначала необходимо получить в суде на основании судебного акта исполнительный лист – документ, предъявив который можно начать принудительное взыскание. Законодательство предусматривает для этого несколько вариантов.

Во-первых, это предъявление исполнительного листа в банк, где открыт счет должника. В этом случае кредитная организация незамедлительно должна списать средства в пользу взыскателя, но при условии, что они там есть. Если денежных средств на счете нет или их недостаточно для погашения, то счет помещается в специальную картотеку. При поступлении на него денег банк будет пытаться сразу списывать их по исполнительному листу.

Узнать информацию о счете должника можно из имеющихся документов, например, договоров, товарных накладных. Но имеет смысл дополнительно проверить должника на наличие других счетов, на которых могут находиться денежные средства. Сделать это можно путем направления запроса в налоговую инспекцию, к запросу прикладывается копия исполнительного листа. При этом важно, чтобы при личном обращении у взыскателя (или его представителя) с собой был оригинал исполнительного листа, а в случае отправки запроса почтой, копия должна быть нотариально заверенной. Кроме того, запрос можно подать через сервис приема обращений на официальном сайте ФНС. В этом случае запрос и исполнительный лист сканируются, после чего подписываются ЭЦП. Однако, ответ на такое обращение приходит обычной почтой.

Также с помощью специального сервиса на сайте налоговой службы можно проверить блокировку счета должника юрлица или ИП. Сервис позволяет узнать основания для блокировки, а также банки, куда направлено требование о приостановке действий по счету. Наличие нескольких блокировок свидетельствует, что у должника серьезные финансовые проблемы и процесс взыскания будет непростым.

Во-вторых, принудительное взыскание можно поручить специальному государственному органу – федеральной службе судебных приставов. Сотрудники службы наделены специальными полномочиями, направленными на обеспечение взыскания задолженности, например, наложение ареста на имущество должника с возможностью последующей его реализации (продажи).

Закрепленные в законе «Об исполнительном производстве» меры достаточно эффективны, однако их реализация на практике вызывает определенные трудности. К сожалению, профессионализм большинства сотрудников ФССП оставляет желать лучшего, что в сочетании с громадным объемом работы, делает процесс взыскания достаточно длительным и нерезультативным. Практика показывает, что только постоянный диалог с приставом, помощь ему в розыске имущества должника позволяют добиться приемлемого результата.

В-третьих, обращение к коллекторам. Данный вариант очень популярен у банков и МФО, но закон не запрещает и представителям других отраслей бизнеса, а также гражданам обращаться за помощью к профессиональным взыскателям. Вариантов работы с ними два: агентский договор и договор уступки права требования.

В первом случае коллекторы работают за процент от взыскания и при общении с должником указывают, что работают по поручению взыскателя. Эффективность такой работы всегда разная и в большинстве случаев на просуженной задолженности она не дает заметного результата.

Договор уступки права требования (цессия) более интересный для взыскателя вариант т.к. позволяет получить деньги достаточно быстро. Но цессия предусматривает определенный дисконт от номинала, а значит сумма возврата будет меньше, причем нередко существенно меньше т.к. коллекторы редко покупают долги дороже 20-30% от их номинальной стоимости. Поэтому обращение к коллекторам – это крайний вариант при взыскании задолженности.

Взыскание дебиторской задолженности – это сложный процесс, предусматривающий анализ не только правовых норм, но и различных экономических и бухгалтерских показателей. Работа с каждым должником должна носить индивидуальный характер т.к. каждый контрагент имеет свои особенности, которые могут оказать существенное влияние на возврат долга. Только грамотная стратегия работы с дебиторкой обеспечивает её возврат в короткие сроки. Практика показывает, что в условиях действующего законодательства практически нет безнадежных долгов, по каждому из них можно осуществить хотя бы частичное погашение. Необходимо правильно проводить процесс взыскания и положительный результат будет достигнут.

5 Февраль 2021

Сфера разрешения арбитражных споров достаточно обширна. В компетенцию арбитражного суда входит рассмотрение споров по полставке и подряду, банкротство предприятия или организации должника, оспаривание штрафов и пеней, всевозможного рода споров имущественного характера.

Указанный перечень дел, можно дополнить спорами по различным сделкам, заключаемых в процессе ведения деятельности, налоговыми спорами, а также исками о взыскании дебиторской задолженности и долгов с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Взыскание дебиторской задолженности через суд, осуществляется после того как исчерпаны все необходимые варианты возврата долга.

При осуществлении экономической деятельности предприятиями и организациями, возникают конфликты, разрешение которых подлежит в арбитражном суде. При обращении в арбитражный суд реальное взыскание дебиторской задолженности, как правило, происходит в течение 6 – 8 месяцев.

Не является секретом, что индивидуальные предприниматели, некоммерческие и коммерческие организации, предприятия, муниципальные образования иные юридические лица, являются субъектами спорных правоотношений в сфере хозяйственной деятельности.

Вместе с тем, каждый из них имеет право обратиться в суд с требованием, разрешить возникших спор с контрагентом. Разумеется, с юридическим обоснованием иска, основанном на нормах права.

Когда вопрос со взысканием задолженности вышел на первый план, то первым делом должнику нужно адресовать претензию. Сейчас этот шаг является обязательным в соответствии со ст. 4 АПК РФ.

В претензии следует указать основания возникновения долга, его сумму, а также срок для ответа. Если последний не обозначить, то АПК РФ отводит на рассмотрение претензии ровно один месяц. Соответственно, в этом случае взыскание долга будет отодвинуто на неопределенный срок.

Однако существует и один момент. Из имеющихся документов можно не понять, когда должна быть погашена задолженность контрагентом. Это касается случаев, когда товар или был получен по накладным, либо в договоре не был оговорён срок оплаты по обязательствам.

Тогда меры по взысканию дебиторской задолженности подразумевают, что должно быть отправлено отдельное требование о выплате денег. И если оно не исполнено в недельный срок, то очередь настанет за претензией.

Без доказательств наличия претензии и итогов ее рассмотрения арбитражный суд просто не примет к своему производству как иск, так и заявление о выдачи судебного приказа.

Поэтому претензию о взыскании задолженности ни в коем случае нельзя упускать из внимания. Помощь в подготовке окажет юрист, который сможет грамотно изложить все факты наличия задолженности и произвести расчет.

Кроме того, специалист сделает все для того, чтобы требование о погашении долга было вручено контрагенту надлежащим образом.

Если претензия была отклонена или вообще проигнорирована, то неизбежным станет процедура обращения в арбитражный суд. Другое дело, как она может выглядеть. Это может быть иск или судебный приказ. Все здесь будет зависеть от обоснованности требований и суммы долга.

От способа обращения в суд будет зависеть и размер судебных издержек. Применительно к судебному приказу они значительно меньше.

В любом случае важно подготовить для арбитражного суда все необходимые документы. Эту миссию возьмут на себя наши специалисты, которые не только оформят иск или заявление о выдаче судебного приказа, но и направят все материалы в компетентный арбитражный суд.

Естественно, что после этого последует полное сопровождение дела во всех инстанциях, предусмотренных действующим арбитражным судопроизводством. Когда же итоговое решение, независимо от его вида, получено, то последуют все шаги, направленные на его исполнение (естественно, в рамках законодательства).

Как взыскать долг с юридического лица?

Деятельность компаний или фирм, профессионально оказывающих консультационные и юридические услуги по возврату и взысканию дебиторской задолженности в суде юридическим лицам, направлена на решение задач при осуществлении экономической и хозяйственной деятельности, поставленных заказчиком.

Основная задача услуг по взысканию дебиторской задолженности состоит в анализе действий оппонента и принятия экономически выгодного и обоснованного решения для возникшего конфликта.

Если в процессе деятельности возникают споры имущественного характера, в частности о возврате долга с юридического лица и индивидуального предпринимателя, задача привлеченных юристов стоит в том, чтобы выбрать наиболее оптимальные методы и способы взыскания дебиторской задолженности.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности не дешевая процедура, но затраты оправдываются.

Кроме того необходимо знать, что стоимость услуг по взысканию дебиторской задолженности в суде взыскивается с ответчика в рамках требования о взыскании судебных расходов.

Остановимся более подробно на взыскании и возврате долга с юридических лиц через суд.

Возврат долгов с юридических лиц – ответственная работа, которая осуществляется как в досудебном – претензионном порядке, так и через суд, путем подачи иска о взыскании дебиторской задолженности.

Потенциальным кредиторам следует знать, что по результатам рассмотрения дела в арбитражном суде по взысканию задолженности, наличие исполнительного листа само по себе не является фактом немедленного исполнения обязательства должником.

Однако при этом, исполнительный лист о взыскании дебиторской задолженности, является безусловной гарантией получения долга.

Как правило, положительный результат возврата образовавшейся задолженности, гарантируется при своевременном обращении в юридическую компанию. Иначе если упустить время, есть риск признания дебиторки безнадежной.

Юрист по взысканию дебиторской задолженности, проведет юридический анализ спорного вопроса, необходимую претензионную работу по возврату задолженности, подготовит иск в Арбитражный суд.

При обращении в нашу компанию, в рамках услуг по взысканию дебиторской задолженности (долгов) с юридических лиц и

Индивидуальных предпринимателей будут проведены следующие мероприятия:

юридический анализ ситуации, определение алгоритма действий, выбора оптимальных методов и способов возврата дебиторской задолженности, изучение необходимых документов;
подготовка и отправка требования об оплате задолженности (претензии);
составление и отправка в арбитражный суд иска о взыскании возникшей задолженности со следующими заявленными требованиями: взыскать с дебитора – основную сумму возникшей задолженности, проценты за пользование денежными средствами, договорную пенни или неустойку, штрафы, сумму оплаченной госпошлины за рассмотрение дела, стоимость услуг представителя;
полное юридическое сопровождение дела в Арбитражных судах всех инстанций с наложением обеспечительных мер на собственность должника (наложение обеспечительных мер);
составление и отправка заявления в ССП ( судебные приставы исполнители) о возбуждении исполнительного производства, а так работа по возврату дебиторской задолженности с судебными приставами-исполнителями.

Осуществлять взыскание и возврат дебиторской задолженности (долгов с юридических лиц) с помощью специалистов по взысканию задолженности, наиболее подходящий вариант решения проблемы с финансовой стороны.

Как уже писали выше, по правилам Арбитражного процессуального кодекса суд возмещает истцу сумму расходов за юридические услуги представителя с проигравшей стороны.

Обратившись к нам, вы сбережете не только свои средства, но и покой, что является необходимым для каждого из нас!

На практике задолженность можно подразделить на категории.

По длительности:

на краткосрочную (когда оплата наступит в течение года после срока отчета);
и долгосрочную (когда оплата ожидается по истечении года после срока отчета).

По перспективе погашения

на нормальную;
и просроченную (сомнительную и безнадежную).

Понятие сомнительных и безнадежных долгов дано в Налоговом кодексе Российской Федерации (ст. 266). Основное различие – в возможности погашения. В первом случае вероятность взыскать долг не утрачена, во втором такая вероятность исключена.

Признаки сомнительной задолженности: исполнение по сделке контрагентом получено; срок оплаты уже пропущен; нет обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией.

В состоянии сомнительного долг числится, пока не истечет срок для предъявления иска.

По прошествии этого периода долг переходит в категорию безнадёжного (нереального) для взыскания.

Долг учитывается как нереальный, когда есть любой из признаков, установленных п. 2 ст. 266 НК РФ:

Исковой срок истёк.
Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить (подтверждается актом государственного органа) или ликвидации. Сюда относятся случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица.
Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (не установлено, где находится должник, нет сведений о его имуществе и деньгах).
Гражданин признан банкротом и освобождён от исполнения требований кредиторов.

Чаще всего безнадёжный долг образуется при ликвидации фирмы-должника или с истечением срока исковой давности.

Нормальная	Возникает, когда одной стороной договор уже исполнен (имущество поставлено; услуги оказаны), но дата оплаты еще впереди.
Просроченная	Сомнительная	Признаки	Срок
	Сомнительная	Дата оплаты наступила, а платеж не произведен. Вероятность взыскать долг не утрачена. Исполнение по сделке контрагентом получено; обеспечения долга залогом, поручительством или банковской гарантией нет.	До истечения срока для предъявления иска
	Безнадежная	Из сомнительной задолженность становится безнадёжной. Вероятность взыскания отсутствует. Причины: Исковой срок истёк. Обязательство должника прекращено ввиду невозможности его исполнить или ликвидации. Включая случаи, когда дебитор прекратил свою деятельность в качестве юрлица. Судебный пристав вынес постановление о том, что взыскать долг невозможно (нет сведений о местонахождении должника, его имуществе и деньгах). Гражданин признан банкротом.	Исковой срок истёк.

Пошаговый алгоритм взыскания дебиторской задолженности

Взыскатель располагает разнообразными способами защиты своих материальных интересов:

Способ взыскания	Особенности	Случаи применения
Внесудебный	Не предполагает обращение в суд. Много вариантов для возврата долга.	Когда ситуация не критическая и не утрачена возможность добровольно вернуть долг.
Досудебный	Попытка получить долг без суда или перед обращением в суд в виде направления претензии.	Необходим во многих случаях перед обращением в судебные органы.
Судебный	Обращение в суд с иском о взыскании.	Когда предъявление претензии не сработало.
Обращение в правоохранительные органы	Подается заявление с просьбой возбудить уголовное дело.	Используется при наличии признаков преступления. Чаще всего – мошенничества.
Обращение в коллекторскую фирму.	Возможно как во внесудебном порядке (передача на аутсорсинг, продажа долга), так и после получения исполнительного листа.	Целесообразно, если самостоятельное взыскание долга не представляется перспективным.

Если ситуация не критическая и есть основания полагаться на добровольное исполнение, взыскание дебиторского долга стоит начать во внесудебном порядке. Тем более, что в арсенале кредитора для этого имеются разные способы, чтобы получить долг.

Распространенный вариант – переговоры с должником о возврате денег. Чем привлекателен:

возможностью пойти на компромисс;
наличием вариантов для разрешения конфликта;
сохранением деловых отношений;
экономией времени и усилий;
сохранением репутации;
исключением лишних расходов и иных неприятных последствий, связанных с принудительным исполнением (аресты имущества, разного рода ограничения, уплата госпошлины и т. п.).

Когда дебитор не утратил способность погасить долг, а стороны в состоянии вести диалог, может сработать продление срока оплаты по договору или составление графика, по которому будут перечисляться платежи для погашения дебиторской задолженности.

После того, как стороны договорились о погашении долга, кредитору не следует расслабляться. Придется постоянно – до полного погашения долга, держать ситуацию под контролем, напоминать должнику о выполнении, систематически проводить сверки оставшейся задолженности. Только в этом случае можно быть уверенным, что обязательства дебитор выполнит.

Это разрешение спора помощью третьего независимого лица, которому доверяют обе стороны — медиатора. Порядок урегулирования определен ФЗ «Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)».

Проводится по соглашению сторон. Может применяться как до обращения в суд, так и после подачи иска.

Закон позволяет погасить обязательство путем предоставления отступного в виде передачи другого имущества вместо установленного договором, или заключения соглашения о замене первоначального обязательства другим обязательством (новация).

Оба случая позволяют сторонам изменить ставшие невыполнимыми обязательства и преодолеть кризисную ситуацию с наименьшими потерями.

Внесудебный порядок возврата денег возможен на основании исполнительной надписи нотариуса. Исполнительная надпись – эффективное средство, которое позволяет принудительно взыскать бесспорную задолженность минуя суд.

Минусы: подходит только для нотариально удостоверенных сделок и договоров, предусмотренных статьей 90 Основ о нотариате и Перечнем документов Утвержденных постановлением Правительства РФ от 1 июня 2012 г. N 543. Есть возможность оспаривания.

Традиционно работа с дебиторской задолженность делится на два крупных этапа.

Досудебная работа — когда вы пытаетесь добиться от контрагента добровольной оплаты задолженности.

Претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в случаях, предусмотренных законом или договором (ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ, п. 3 ст. 132 Гражданского процессуального кодекса РФ, ч. 3 ст. 4 Кодекса административного судопроизводства РФ.
Судебное взыскание — когда должник в разумные сроки не произвел оплаты, несмотря на все попытки найти компромисс.

Следует отметить, что от правильно выстроенной досудебной работы с должником зависит очень многое. Для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнером, чем тратить время и деньги на длительные судебные разбирательства.

Поэтому необходимо провести работу с задолженностью и составить пошаговый план работы, который в дальнейшем поможет как в переговорах с должником, так и в ходе судебного разбирательства.

Провести анализ текущего состояния должника, его активов, показателей доходности и позиций на рынке необходимо для того, чтобы понимать — есть ли у него вообще активы для погашения задолженности.

Если анализ деятельности должника показал проблемы в бизнесе, то наилучшим выходом будет инициация процедуры банкротства с дальнейшим взысканием долга за счет реализации на торгах его имущества.

Кроме этого, понимание внутренних проблем компании-должника может сослужить хорошую службу при проведении переговоров с должником и поможет в поиске возможных выходов из сложившейся ситуации.

Переговоры прошли успешно, и вы договорились о новых условиях взаиморасчетов? Обязательно составьте необходимые дополнительные соглашения, которые в полной мере будут отражать достигнутые договоренности.

Эти документы необходимы не только должнику, но и кредитору на тот случай, если и по новым договоренностям оплата не будет поступать или будет поступать с нарушением оговоренных сроков.

Если должник не выходит на связь или во время переговоров не удалось найти компромиссное решение, необходимо соблюсти досудебный порядок взыскания задолженности и направить в адрес должника письменную претензию.

Обращаемся в суд

По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ, иск предъявляется в арбитражный суд субъекта РФ по адресу или месту жительства ответчика. В силу ч. 4 ст. 36 АПК РФ иск, вытекающий из договора, в котором указано место его исполнения, может быть предъявлен также в арбитражный суд по месту исполнения договора.

Если в течение 30 дней ответа на претензию не поступило, смело обращайтесь в суд. Проведенный ранее анализ состояния должника поможет вам в принятии решения взыскивать долг в арбитражном суде или подавать заявление о банкротстве должника.

Длительность судебного разбирательства по взысканию дебиторской задолженности может составлять от четырех до восьми месяцев (в зависимости от того, будет ли должник затягивать процесс). Процесс банкротства длится значительно дольше и обычно занимает несколько лет.

Как взыскать дебиторскую задолженность

В последние годы в России невозврат долгов лидирует в списке причин банкротства. Ваш бизнес тоже под угрозой. Поэтому Иван Рыков, признанный эксперт по взысканию долгов, дает несколько практических советов о том, как не дать дебиторской задолженности «задушить» ваш бизнес, руководствуясь своей методикой, которая успешно работает в течение 10 лет.

За несколько дней до появления просрочки по долгу с должником необходимо связаться и предупредить его о том, что скоро наступит время вернуть долги. Это первый шаг во взыскании, который называется Pre-collection. Для чего он нужен? Чтобы избежать в будущем нелепых отговорок о том, что вернуть принадлежащее вам по договору не представляется возможным.

Часто бывает, что недобросовестный должник не идет на контакт или начинает придумывать отговорки, что у него заболел бухгалтер, самого подвел контрагент, банк-клиент сломался. В таком случае следует переходить ко второй стадии взыскания под названием Soft-collection.

Следующая стадия представляет собой метод дистанционного взыскания, заключающийся в звонках и написании претензий. В претензиях рекомендую применять мягкие формулировки, такие как «информируем Вас», «уведомляем о наличии задолженности», «в целях сохранения отношений». Далее, не позднее чем через две недели после направления первой претензии, пишем вторую и постепенно наращиваем давление на должника, фиксируя просроченную задолженность и выполняя ранее обещанные санкции (пеня, штраф, неустойка). Во второй претензии следует указать причину, по которой следует с вами рассчитаться. Предложите должнику подписать акт сверки и выбрать способ урегулирования долга.

Если и после этого этапа наращивания давления должник не идет на контакт, то нужно писать третью претензию, досудебную. В ней указываем конкретные юридические последствия неуплаты долга. Что это может быть? Получение исполнительного листа, оплата судебных издержек, наложение судебного ареста или ограничение выезда.

В чем смысл принципа наращивания давления (ПНД)? В том, что вы постепенно доходите до того уровня давления на должника, когда он понимает, что ему проще и дешевле с вами расплатиться, нежели продолжать бороться. Поэтому правильно составив претензию, вы можете быстрее взыскать долг с юридического лица. Самое главное правило в принципе наращивания давления – это обязательное выполнение всех угроз, указанных в претензиях.

Чтобы принцип ПНД и стадия Soft-collection были наиболее эффективными, Иван Рыков рекомендует применять следующие психологические приемы:

определить тип должника;
выявлять ложь дополнительными наводящими вопросами при звонках;
убедить должника в том, что долг – это проблема должника.

Когда следует переходить к стадии судебного и исполнительного взыскания (Legal-collection)? Через полтора-два месяца после возникновения просроченной дебиторской задолженности. Но можно и пропустить первые шаги во взыскании дебиторской задолженности и подавать иск немедленно, например, когда должник перестает отвечать на телефонные звонки, то есть теряет всякий контакт с кредитором.

У стадии Legal-collection есть два этапа: судебное и исполнительное производство. Подаем исковое заявление в суд, проходим все инстанции и получаем исполнительный лист. С исполнительным листом идем к приставам.

Как взыскать долг с организации?

На правах рекламы

Информация о компании КСК ГРУПП

КСК групп ведет свою историю с 1994 года. С момента основания и по сегодняшний день компания входит в число лидеров рынка консультационных услуг в области аудита, налогов, права, оценки и управленческого консультирования. За 20 лет работы реализовано более 2000 проектов для крупнейших российских компаний.

КСК групп предлагает комплексное и практическое решение наиболее актуальных задач, стоящих перед финансовыми и генеральными директорами компаний и собственниками бизнеса. Индивидуальный подход, глубокое понимание потребностей и целей клиентов в сочетании с практическими знаниями позволяют решать эти задачи максимально эффективно.

Коллектив КСК групп – это команда из более чем 350 специалистов, имеющих уникальный опыт реализации проектов как для средних, так и для крупнейших российских корпораций.

В настоящее время КСК групп предлагает полный спектр услуг и решений для бизнеса:

аудит по российским и международным стандартам;
налоговый и юридический консалтинг;
аутсорсинг и автоматизация бизнес-процессов;
решения по привлечению финансирования;
маркетинговые решения и разработка бизнес-стратегии;
управленческий и кадровый консалтинг;
оценка и экспертиза;
сопровождение сделок с капиталом;
Due-diligence.

Дебиторская задолженность – сумма долгов, причитающихся предприятию, от юридических или физических лиц в итоге хозяйственных взаимоотношений с ними. Без нее не работает практически ни одно предприятие. Она служит инструментом для привлечения новых покупателей и поставщиков за счет авансовой системы и в то же время является дополнительным источником финансов.

Дебиторская задолженность возникает вследствие неуплаты по счетам, хищения, растраты, недостачи, поставки некачественного товара и других случаев.

г. Екатеринбург, пер. Отдельный, 5

остановка транспорта Гагарина

Трамвай: А, 8, 13, 15, 23

Автобус: 61, 25, 18, 14, 15

Троллейбус: 20, 6, 7, 19

Маршрутное такси: 70, 77, 04, 67

Претензия – это письмо, в котором вы напоминаете должнику, что он должен вам денег и требуете заплатить. Напоминаете о договоре, обязательствах и т.д.

Иногда кажется, что претензия — это формальность, что её можно написать кое-как. Штатные юристы некоторых наших клиентов так и пишут, а мы потом разгребаем проблемы, появившиеся из-за таких претензий. Таким юристам кажется, что претензия нужна чисто для того, что потом пойти за взысканием в суд, потому что без претензии суд не примет заявление. Но это не так. Претензия важна сама по себе. Почему?

Претензия — это показатель серьезности ваших намерений и она несёт в себе вашу правовую позицию. Должник увидит, что вы не шутите. Поэтому претензия должна быть написана чётко, серьёзно, юридически грамотно, с документами, подтверждающими вашу правоту.

В нашей практике были случаи, когда должник переводил деньги после получения претензии. Потому что из претензии он видел, что следующий этап — Арбитражный суд. А там плюсом к долгу идут неустойка, недополученная прибыль и расходы на юриста (в претензии мы об этом напоминаем). Уж лучше заплатить после претензии.

В сильной, убедительной претензии мы прописываем:

хронологию дела со ссылками на доказательства. Напоминаем должнику, что и когда мы сделали по договору с ним и, самое главное, чем это подтверждается (о доказательствах ниже). Должник видит «ага, они уже все бумажки собрали, значит, реально готовятся драться за деньги… Этак они в суд пойдут, а оно мне надо?»;
рассчитываем неустойку и убытки, которые вы понесли из-за неоплаты. Конкретные цифры действуют магически. Одно дело — когда ваш должник понимает, что он должен будет заплатить неустойку и совсем другое — когда он видит конкретные реальные цифры. Они действуют очень убедительно;
требуем заплатить до такого-то числа;
прикладываем к претензии документы, которые доказывают, что мы правы. Целая папка документов производит на должника сильное впечатление.

Арбитражный суд вообще не верит никому на слово. Документы и только документы. В вашем случае надо подтверждать, что должник действительно вам должен.

А как подтверждать, если контрагент отказался подписывать акт выполненных работ или другой закрывающий документ? Надо понять, какими документами можно подтвердить, что работы действительно выполнялись, собрать эти документы и представить их суду.

Пример: есть договор подряда, по которому ваша компания что-то строила, а контрагент не заплатил. В подряде применяются формы документов КС-2 (акт о приёмке выполненных работ) и КС-3 (справка о стоимости выполненных работ). В этих документах прописываются все работы, стоит итоговая цена.

Если объект небольшой, то эти документы подписывают, когда вся работа закончена. Если объект большой, то КС-2 и КС-3 подписывают, когда завершён какой-то этап.

Как правило, КС-2 и КС-3 не подписаны. Поэтому вы с ними не можете идти в Арбитражный суд. Так что делать?

Договор-то у вас есть, и он подписан (иначе как вы вообще начинали работать?). И смета должна быть, тоже подписанная. И у вас должны быть сопутствующие документы, например:

доступ на строительную площадку, где прописано, какая техника может проехать на площадку и какие сотрудники могут на неё пройти;
если вы выполняли работы, но материалы для них вам предоставил заказчик, то будет акт приёма-передачи материалов. Это тоже доказывает, что вы проводили работы;
другие документы, потому что любое строительство быстро «обрастает» кучей разных бумаг, которые доказывают, что работы действительно есть.

Мы никогда не идём в Арбитражный суд, не собрав необходимые документы, потому что это просто бессмысленно. Мы работаем, чтобы вы реально получили деньги, а не для того, чтобы сказать «ну я поработал, иск подал, но судья такой-сякой оставил его без движения».

Опять вернёмся к претензии. Вообще хорошая претензия — это на 90% готовый иск. Бывает, что претензии пишут буквально 1-2 предложениями «Перечислите на наш р/с такую-то сумму по такому-то договору». Но из этого непонятно, о чём речь: о дебиторской задолженности или о, например, неосновательном обогащении?

И что происходит, когда такая компания предъявляет иск? Получается, что в претензии написано одно, а в иске другое. И может получиться, как в истории из Волгоградской области. Но даже если такого не произойдёт, и суд будет рассматривать дело, выйдет, что в претензии одна правовая позиция, а в иске другая. Это плохо. Не делайте так.

Прыгать с позиции на позицию — это плохо. Это раздражает судью и показывает вас с несколько несерьезной стороны. Лучше, когда вас представляют опытные юристы, которые уже в претензии сформируют позицию, которая без изменений пойдёт в суд в виде иска. Как ледокол.

Хотите узнать как написать правильную, а главное убедительную претензию в суд? Задайте вопрос для получения бесплатной консультации.

Взыскание дебиторской задолженности: способы, меры и сроки

Очень важно выйти в суд с ходатайством об обеспечении иска. Мы всегда именно так и поступаем. Что такое обеспечение иска?

Например, судимся из-за дебиторки в 10 млн. рублей. Претензия, иск, назначение и проведение судебного заседания, изготовление исполнительного листа — это время. Учитываем, что должник будет затягивать процесс как можно сильнее.

Пока все это идёт, должник выводит имущество. К тому моменту, когда исполнительный лист готов, взыскивать уже нечего. У должника нет имущества.

Чтобы такого не произошло, мы обеспечиваем иск. То есть просим суд арестовать имущество должника на ту сумму, которую мы планируем взыскать (10 млн. рублей в нашем случае). Не так просто убедить судью наложить арест (обеспечительные меры), ведь должник будет яростно сопротивляться, говоря, что это мешает ему работать, что он не сможет платить зарплату и так далее. Кому охота, чтобы его имущество арестовали!

Но когда мы добиваемся обеспечительных мер, наш клиент может быть спокоен как олимпийский бог — теперь-то он точно взыщет деньги по факту, а не просто получит исполнительный лист.

Однажды мы были на круглом столе, который проводила служба судебных приставов. Там же присутствовал какой-то предприниматель, который рассказал, что его юрист просудил долг, а взыскать ничего не смог, потому что должник уже вывел имущество. Судебный пристав спросил «так что ж вы не ходатайствовали об обеспечительных мерах?». По лицу предпринимателя стало ясно, что он первый раз об этом слышит.

Мы в свою очередь изумились: выходит, предпринимателя представлял такой юрист, который даже не позаботился об обеспечительных мерах! Некомпетентность или лень того юриста стоили его клиенту-предпринимателю миллионов рублей…

Если акты выполненных работ не подписаны (а они чаще всего не подписаны), то должник может с пеной у рта утверждать, что вы ничего не сделали, а если и сделали, то в сроки не уложились, а если уложились, то только потому, что сделали всё криво и косо. В общем, платить вам не за что. Но если и так, то почему должник отмолчался в ответ на претензию?

Или другой пример: в деле о поставке товара должник может сказать, что вы товар-то поставили, но он оказался плохой, некачественный. На это мы отвечаем:

— Дорогой, а у нас есть договор поставки. А там есть пункт, что если ты товар принял и в течение такого-то количества дней не написал нам, что он плохой, значит, он хороший. А помнишь, мы тебе ещё претензию писали? Что ж ты нам в ответ не написал, что наш товар плохой, если он действительно плохой, а?

Это, кстати, опять про важность претензии. А если бы какой-то юрист в претензии написал просто «верните деньги»? Должник уже в суде мог бы поднять вопрос о качестве товара, ведь мы же не сказали в претензии, что товар хороший. Или не в суде, а до суда. Это могло бы потянуть за собой назначение и проведение экспертизы, потом заказ рецензии на неё. Это несколько месяцев. Мы же хорошей, сильной претензией лишили должника возможности ссылаться на якобы некачественный товар.

В судебном заседании представитель должника может просить перенести заседание на другой день. Например, из-за того, что не успел ознакомиться с какими-то материалами. Мы возражаем, потому что знаем, как возражать на такие и многие другие аргументы. Опыт судов по дебиторке научил.

Встречный иск — это классика затягивания времени. Но опять же возможность предъявить встречный иск отметается хорошей претензией. Если должник не ответил на претензию, то почему он теперь предъявляет иск?

Все это нужно, чтобы время потянуть. Должник может приводить любые аргументы, даже абсурдные и откровенно лживые, но опять-таки: хорошая претензия закрывает ему 99% возможностей тянуть время. Поэтому претензию должны писать опытные юристы.

Наши юристы готовы составить юридически грамотную претензию, которая позволит эффективно взыскать дебиторскую задолженность.

Тут вообще интересная ситуация. Проценты (неустойка) могут быть прописаны в договоре, а могут быть не прописаны. В чём разница?

Допустим, проценты прописаны. В таком случае суд, вынося решение, пишет в этом решении с какой даты по какую посчитать проценты. Допустим, должник должен был расплатиться 1 ноября 2019 года, а суд выносит решение 30 апреля 2020 года. Вот за этот срок (с 1 апреля 2019 по 30 апреля 2020) и будут насчитаны проценты.

Только вот получить решение суда о взыскании и фактически взыскать деньги – это две большие разницы. И бывает, что решение есть, а выбивать деньги приходится месяцами (что с этим делать и как лучше всего выбивать, мы тоже расскажем, но в другой статье). И за эти месяцы выбивания денег проценты не насчитываются! Ведь в решении суда ясно сказано, что посчитать проценты надо до 30 апреля 2020 года. И всё.

Совсем другое дело, если в договоре неустойка не прописана. В этом случае должник тоже платит неустойку в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ. Сейчас это 5,5%. Почему он платит, ведь неустойки в договоре нет? Неустойки-то нет, а статья 395 в Гражданском кодексе есть. И она установила неустойку в размере ставки рефинансирования. Эта статья применяется, если в договоре неустойка не прописана.

А в чём разница между ситуацией, когда проценты прописаны в договоре и когда не прописаны? В том, что по ставке рефинансирования проценты считаются не до даты, когда суд вынес решение о взыскании денег, а до даты реального взыскания (когда вам на р/с упали деньги).

Если вы в договоре прописали неустойку сами, то статья 395 не применяется. То есть вы получите проценты по дату вынесения судом решения. Если неустойка в договоре не прописана, то статья 395 применяется, и вы получите проценты по день реального, фактического взыскания.

За время работы мы увидели, что мало кто из юристов и тем более бизнесменов это знает. А мы знаем и с удовольствием пользуемся на благо наших клиентов.

Возврат дебиторской задолженности в суде является обязательным действием при неоплате услуг, работ, товаров контрагентом.

Невыплата долга, установленного обязательством по договору, либо иное денежное обязательство, установленное соглашением сторон, считаются дебиторской задолженностью.

В таком случае, дебиторами (должниками) является физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели и юридические лица всех форм образований.

Возникшей задолженностью по обязательствам могут быть материальные и нематериальные активы организации-должника, в результате совместного осуществления финансовых и хозяйственных сделок, конечный результат которых должен перейти в собственность кредитора-организации или физического лица, так и денежные средства.

Контроль и возврат дебиторской задолженности – считаются одной из важнейших и стратегических задач, любого предприятия и является актуальным и особенно важным вопросом, в процессе деятельности.

Не для кого, не является секретом, что долг контрагента, сокращает и уменьшает оборотные средства организации, заметно уменьшают ее платежеспособность и состоятельность, что негативно влияет на производительность и рентабельность коммерческой деятельности.

Сегодня существует значительное количество методов, систем и способов возврата дебиторской задолженности. Однако порядок действий, практически для всех одинаковый.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника

Под дебиторской задолженностью понимается общая сумма задолженности предприятия или физического лица, которые полагаются к выплате в пользу субъекта предпринимательской деятельности. Должники в данном случае будут являться дебиторами.

Дебитором именуется не только тот, кто должен выплатить финансовые средства, но и тот, кто имеет иное обязательство перед кредитором, в том числе обязанный воздержаться от выполнения определённых действий.

Дебиторскую задолженность можно условно разделить по сроку, в течение которого она не была погашена:

текущая — если срок исполнения составляет менее 90 дней;
проблемная — период увеличивается до года;
хроническая — когда срок неисполнения составляет от года до трёх.

После этого задолженность может перейти в категорию безнадёжной. В таких случаях признают, что шансы на получение средств практически равны нулю.

Основная обязанность взыскателя в процессе получения с дебитора денежных средств – получение исполнительного листа и передача его в службу судебных приставов. Если реальное получение средств и выполнение условий исполнительного документа является основной задачей, на этом активные действия не заканчиваются.

Взыскателю необходимо оказать полное содействие приставу. В первую очередь это касается предоставления необходимой информации, которая ему известна и важна для производства. Например, о банке, в котором находится счёт должника, или об имуществе, которое было приобретено.

После получения средств предстоит основная работа бухгалтерскому отделу взыскателя. Важно правильно задекларировать их, чтобы у налоговой службы не возникло вопросов.